「楽天証券で新NISAを始めたけど、どの投資信託を選べばいいの？」
「投資信託がたくさんあって、違いがよくわからない……」
新NISAを始めたばかりの方は、このように悩むことも多いのではないでしょうか。
楽天証券では、新NISAで購入できる投資信託が数多く取り扱われています。
その中でも、初心者が検討しやすい代表的な商品として、S&P500やオールカントリーなどに連動するインデックスファンドがあります。
この記事では、楽天証券の新NISAで投資信託を選ぶときのポイントと、初心者が比較しやすい代表的な3商品を紹介します。
新NISAで投資信託を選ぶポイント
投資信託を選ぶときは、名前や過去の成績だけを見るのではなく、いくつかのポイントを確認することが大切です。
特に確認したいのが、
・何に投資する商品なのか
・信託報酬などのコスト
・どのくらい分散されているのか
・自分の投資目的に合っているか
といった点です。
投資信託は商品によって投資先やリスクが異なるため、内容を理解してから選ぶようにしましょう。
おすすめ① eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
1つ目は「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」です。
この投資信託は、アメリカの代表的な株価指数であるS&P500への連動を目指します。
S&P500には、Apple、Microsoft、Amazon、NVIDIAなど、アメリカを代表する企業が含まれています。
そのため、アメリカの経済成長に期待して長期的に投資したい人にとって、検討しやすい商品の一つです。
一方で、アメリカへの投資に集中するため、米国株式市場が大きく下落した場合には、資産も大きく減少する可能性があります。
おすすめ② eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
2つ目は「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」です。
一般的に「オルカン」と呼ばれている人気の投資信託です。
日本、アメリカ、ヨーロッパ、新興国など、世界中の株式に幅広く投資します。
特定の国だけに集中するのではなく、世界全体に分散して投資したい人に向いている選択肢の一つです。
ただし、世界中に投資する商品でもアメリカの比率は大きいため、米国市場の影響を受けることがあります。
おすすめ③ 楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
3つ目は「楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド」です。
S&P500への連動を目指すインデックスファンドで、楽天証券で投資信託を探している人が比較対象にしやすい商品の一つです。
同じS&P500への投資を目指す商品でも、運用会社やコストなどに違いがあります。
そのため、購入前には最新の信託報酬や純資産総額、運用方針などを確認することが大切です。
S&P500とオルカンはどっちがいい？
S&P500とオルカンは、どちらも人気のある投資先ですが、投資する範囲が違います。
S&P500
→ アメリカの代表的な企業に集中して投資
オルカン
→ 世界中の企業に幅広く投資
アメリカの成長に期待して投資したい人はS&P500。
世界中に分散して投資したい人はオルカン。
このように考えると、それぞれの特徴を比較しやすくなります。
ただし、どちらが必ず優れているというものではありません。
投資信託は1本に絞ったほうがいい？
投資初心者の場合、投資信託を何本も購入する必要があるとは限りません。
例えば、S&P500とオルカンを両方購入すると、どちらにもアメリカ企業が多く含まれているため、思っているほど分散効果が高まらない場合があります。
そのため、「何本買うか」よりも「何に投資しているのか」を理解することが重要です。
自分がどの地域に、どの程度投資したいのかを考えて商品を選びましょう。
新NISAでは長期投資を意識しよう
新NISAは、長期的な資産形成を考えるうえで利用できる制度です。
投資信託を購入したあと、短期間の値動きだけを見て売買を繰り返すのではなく、長期的な視点を持つことも大切です。
もちろん、投資なので価格が下落することもあります。
一時的な値下がりに耐えられるよう、生活費や近いうちに使う予定のお金とは分けて、余裕資金で投資するようにしましょう。
楽天証券で投資信託を選ぶときの注意点
楽天証券では多くの投資信託を購入できます。
そのため、「人気ランキングだけを見て決める」のではなく、自分で商品の特徴を確認することが大切です。
特に、
・投資対象
・信託報酬
・運用方針
・純資産総額
・NISAの対象商品か
などを確認してから購入を検討しましょう。
また、投資信託の手数料や商品内容は変更される場合があります。
購入する前に、楽天証券や運用会社の最新情報を確認することをおすすめします。
まとめ
楽天証券の新NISAで投資信託を選ぶ場合、初心者が比較しやすい代表的な商品として、
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
・楽天・プラス・S&P500インデックス・ファンド
などがあります。
S&P500はアメリカへの投資、オルカンは世界への分散投資という大きな違いがあります。
ただし、どの商品が自分に合っているかは、投資目的やリスク許容度によって変わります。
「人気だから」という理由だけで決めるのではなく、投資先やコストなどを確認して、自分に合った商品を選ぶことが大切です。
新NISAを利用するときも、無理のない金額で長期的な資産形成を目指しましょう。
S&P500について詳しく知りたい方はこちらの記事もどうぞ。
※この記事は特定の金融商品への投資を推奨するものではありません。投資には元本割れのリスクがあります。商品情報や手数料などは変更される可能性があるため、購入前に金融機関・運用会社の最新情報をご確認ください。投資判断はご自身の責任で行ってください。
コメント